Freedom24: cómo funciona, cuenta de ahorros y comisiones. Reseña y opiniones

Con Freedom24 puedes invertir en los principales mercados y, al mismo tiempo, acceder a una cuenta de ahorros y a planes de inversión con un interés de hasta el 5,8%. Descubre cómo funciona, cuáles son los costes y las ventajas del bróker.

review freedom24 de freedom finance

En el mundo de las inversiones, entre las plataformas profesionales a tener en cuenta está, sin lugar a duda, Freedom24, la cual te permite hacer trading online en las principales bolsas con comisiones ventajosas y pone a tu disposición 1 millón de instrumentos en los que invertir.

Se trata de un intermediario de bolsa que es la marca o sección europea de la empresa Freedom Holding Corp., hoy día líder indiscutible de instrumentos financieros para traders tanto expertos como principiantes.

De hecho, te permite invertir en las 15 principales bolsas de Europa, Estados Unidos y Asia en acciones, ETFs, obligaciones y, además, te permite hacer trading con las opciones. Asimismo, podrás acceder a una cuenta de ahorro y a planes de ahorros de renta fija, con intereses devengados por el saldo de tu cuenta de valores. Curiosos por descubrir el potencial de este innovador bróker, hemos decidido profundizar y ofrecerte nuestra reseña.

A continuación, hemos analizado qué es Freedom24 de Freedom Finance, sus costes y comisiones. Además, hemos valorado el funcionamiento de la plataforma Freedom24, resaltando tanto sus principales puntos fuertes, así como los más débiles.

Es un operador que ha optado, desde sus inicios, por la sencillez de gestión. Su plataforma es accesible mediante ordenador o, si así lo prefieres, de su práctica app para dispositivos móviles. Hemos recopilado también las opiniones y los comentarios de los traders que la han utilizado y que siguen invirtiendo con ella a diario.

Qué es Freedom Finance

Qué esAgente de bolsa para invertir en acciones, títulos cotizados y ETFs
BrókerFreedom Finance Europe Ltd.
CostesVariables, según el tipo de cuenta y de las promociones
Número de instrumentos en los que se puede invertir1.000.000
Bolsas mundiales15 (Mercados europeos, americano, asiáticos)
Plataformas de gestiónWeb desktop y app smartphones
Cuenta de ahorros D2,5% intereses para cuentas en euros, 3% en dólares
Plan de ahorrosDesde el 3,6% al 5,8% de intereses
ReconocimientoCySEC, CNMV, BaFin cotización en el NASDAQ
Sitio oficialFreedom24

La plataforma Freedom24 nace en 2008 como parte del proyecto Freedom Finance Europe Ltd., un agente de bolsa profesional que, a su vez, forma parte del grupo Freedom Holding Corp., el cual cotiza en el NASDAQ.

Según fuentes oficiales, es el proveedor líder de instrumentos financieros en la Unión Europea. No nos extraña, ya que está en Alemania, Italia, Francia, Grecia, Países Bajos, Polonia y, cómo no, España. Además, tiene presencia en 98 países a nivel mundial, su nómina es de 2500 trabajadores, tiene 103 oficinas y operan en él, diariamente, unos 370.000 traders entre profesionales y retail.

Esto es gracias a las características que distinguen a la plataforma:

  • Seguridad;
  • Comodidad;
  • Plataforma intuitiva y sencilla para hacer trading;
  • Elevado número de activos;
  • Servicios de ahorro (entre ellos, cuenta y planes de ahorro).

Veámoslo con más detalle.

¿Freedom24.com está regulado?

freedom24

El holding Freedom24 tiene una capitalización de mercado de 4,8 millardos y, al ser una empresa que cotiza en la Bolsa de Nueva York, cumple con los rígidos estándares económicos y es sometida a controles constantes de parte de la SEC (American Securities and Exchange), lo que nos garantiza transparencia en sus balances.

De igual manera, también obtuvo la autorización para operar de parte de la chipriota CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission) con el número de registro HE324220 y de la BaFin alemana. Si echamos un vistazo a los datos económicos que tenemos a disposición, estos nos evidencian solidez por parte de este agente de bolsa. El 1º de marzo del 2020, el patrimonio del holding era de 142 millones de dólares, con una cartera de gestión económica de los clientes de 523 millones.

A esto debemos añadir que:

  • Es miembro de la AFME (Association for Financial Markets en Europa);
  • Tu dinero está asegurado por el ICF (Investors’ Compensation Fund);
  • Respeta las normativas MiFID II;
  • Prevé altos estándares de seguridad para la tecnología usada en las plataformas.

El conjunto de estos elementos te garantiza máxima transparencia de las transacciones y de los costes, además de ofrecerte una protección constante del dinero invertido.

Tu capital está en riesgo

Freedom24: costes y cuentas

Costes y comisionesTarifa SmartTarifa FixTarifa Super
Costo0 euros al mes10 euros al mes200 euros al mes
Comisión por acción USA/Europa/Asia0,02 euros0,012 euros0,008 euros
USA Stock Options (por contrato)0,65€0,65€0,65€
Notificaciones mediante SMS0,05 euros0,03 euros0 euros

Además de los reconocimientos antes citados, los costes de trading es uno de los factores determinantes para elegir un agente de bolsa respecto a otro. La plataforma Freedom24.com te ofrece la oportunidad de operar diariamente con comisiones competitivas.

Esto es posible gracias a una de estas dos opciones:

  1. Promociones para nuevos usuarios;
  2. Planes de suscripción diversificados.

De hecho, como nuevo cliente, puedes acceder a una promoción que te permitirá, durante los primeros 30 días, operar sin comisiones. Una vez transcurrido el mes, podrás elegir entre una de las tarifas que el bróker ofrece.

Para ser más precisos, estas son las tres tarifas que ofrece este bróker:

  1. Smart;
  2. Fix;
  3. Super.

Puedes operar a un costo desde 1,2€ hasta solo 0,008€ por cada operación, ya sea con acciones o con ETFs. Asimismo, Freedom24 de Freedom Finance es uno de los intermediarios europeos que te ofrece uno de los mejores precios para invertir en opciones estadounidenses, con un coste de $0,65 por contrato.

Es gratuito abrir una cuenta en Freedom24, así como activar su cuenta y/o plan de ahorro, no obstante, el coste de retirada es de 7€. De igual modo, aplica una comisión de intermediación del 0,12% sobre el volumen de la operación para las transacciones en mercados OTC.

En cualquier caso, nuestra recomendación es que, antes de abrir una cuenta, vayas a Freedom24.com y verifiques sus tarifas en el momento.

Con Freedom24 podrás invertir en los principales mercados con costes competitivos, desde 1,2€ hasta solo 0,008€ por operación.

Freedom24 de Freedom Finance: cómo funciona

La plataforma de Freedom24 de Freedom Finance fue diseñada como un sistema fácil de aprender gracias a sus herramientas sencillas e intuitivas. Podríamos decir, pues, que es user-friendly, por lo que es un producto que se puede adaptar a cualquier tipo de usuario: novato, avanzado y profesional.

cómo funciona freedom24 de freedom finance

Para acceder al potencial de Freedom24 lo único que necesitas es crear una cuenta, trámite que te llevará unos 10 minutos y que puedes realizar desde la versión de escritorio del bróker o utilizando la práctica app móvil.

Una vez realizado, tendrás acceso a una serie de herramientas a través de las cuales podrás invertir tu dinero:

  • Plataforma de trading;
  • Ideas de inversión;
  • Cuenta de ahorro;
  • Planes de ahorro a largo plazo.

Además, gracias a los servicios que pone a tu disposición la plataforma, podrás leer los análisis de los analistas de Freedom Finance. Todo ello acompañado de abundante información e indicaciones sobre las empresas de nueva cotización, o ya cotizadas en el caso de compra de acciones públicas. Todos estos datos te permitirán tener una visión más amplia del mercado.

Sin embargo, siempre debes tener en cuenta que las inversiones en acciones y otros tipos de instrumentos financieros conllevan un riesgo para tu capital. Al acercarte a los mercados, siempre debes hacerlo con la máxima cautela y considerar que cualquier rendimiento pasado o previsión futura son solo indicativos. Es esencial profundizar en los análisis individuales y actualizarse continuamente.

Tu capital está en riesgo

Freedom24: plataforma de trading

La plataforma de trading de Freedom24, que nace de su vasta experiencia en los mercados, cuenta con tres tipos de interfaz:

  1. Plataforma demo;
  2. Versión de escritorio (desktop);
  3. App para dispositivos móviles.

Gracias al sistema demo podrás entrenar tus habilidades para hacer trading invirtiendo una cantidad de dinero ilimitada (o casi). Es ideal para traders que quieren realizar sus primeras transacciones en los mercados, pero también para aquellos que tienen (incluso) años de experiencia y quieren probar una nueva estrategia, véase invertir en un nuevo tipo de activo. En pocas palabras, su finalidad es práctica: tomar confianza con las herramientas del bróker.

plataforma freedom24 de freedom finance

En cualquier momento puedes pasar del modo demo al modo real, bien lo hagas desde el escritorio como desde la app. Las herramientas a las que accederás serán similares. Su interfaz es intuitiva y sencilla y, en ella, podrás elegir una de entre las tantas opciones disponibles. Asimismo, puedes crear listas con tus acciones favoritas para ver su cotización en tiempo real, gráficos interactivos y noticias de los mercados.

Para realizar una orden, solo tendrás que hacer clic en un activo e introducir la cantidad que quieras invertir. El proceso es rápido y seguro, de hecho, siempre deberás confirmar la compra como último paso.

En Freedom24 podrás realizar órdenes de:

  1. Acciones;
  2. Obligaciones;
  3. ETF (Exchange Traded Funds);
  4. Opciones.

Tendrás acceso a más de un millón de instrumentos financieros, entre: acciones, ETFs, obligaciones y opciones.

1. Invertir en acciones en Freedom24.com

Puedes invertir en más de 40.000 acciones en Freedom24 en los siguientes mercados:

  • Estados Unidos;
  • Bolsas europeas;
  • Bolsas asiáticas.

Puedes comprar directamente en el NYSE, NASDAQ y el S&P 500, así como en los principales mercados europeos.

acciones en freedom24 de freedom finance

2. Obligaciones

Hoy en día, invertir en obligaciones y/o bonos puede ser una buena manera de diversificar tu cartera de valores, entre otras cosas por los altos rendimientos debidos a la subida de los tipos de interés. Con Freedom24 de Freedom Finance podrás acceder a un gran número de títulos de deuda, pública o privada, invirtiendo directamente o a través de fondos especiales.

3. ETF

Puedes operar con más de 1.500 tipos de ETF (Exchange Traded Funds), tanto estadounidenses como europeos. En particular, puedes invertir en fondos indexados de distintos sectores: divisas, materias primas, índices, fondos de valores. Gracias a un práctico panel de control, puedes elegir el ETF (fondo cotizado) en el que deseas invertir con solo unos clics e, instantáneamente, contarás con recursos para sopesar tu elección, como información detallada.

Estos son solo algunos ejemplos de los ETF que se ofrecen en Freedom24:

  • Vanguard Total Stock Market ETF;
  • ProShares Ultra VIX Short-Term Future;
  • ProShares UltraPro QQQ;
  • SPDR S&P 500 Trust ETF;
  • Invesco QQQ Trust.

4. Opciones

Finalmente, tendrás acceso a un alto número de opciones sobre acciones, índices y commodities (materias primas). A esto debemos añadir que con Freedom24 puedes negociar opciones sobre acciones estadounidenses a precios muy asequibles.

Freedom24: ideas de inversión

ideas de inversion freedom24

Información, datos, noticias en tiempo real son el punto de partida para evaluar en qué activos invertir y diversificar tu cartera.

Fredom24 te da acceso a una serie de herramientas a través de las cuales podrás obtener una mayor profundidad de mercado y apoyo a la hora de decidir cuándo y dónde invertir.

De hecho, podrás acceder a:

  • Análisis sobre activos individuales;
  • Evaluar las ideas de inversión propuestas en la plataforma.

Un sistema también considerado útil por sitios especializados en análisis, como Bloomberg, que calificó los análisis de Freedom24 como completos y objetivos.

Sin embargo, cabe señalar que el bróker de Freedom24 es un corredor de bolsa, es decir, un intermediario, y no actúa como asesor financiero. Esto significa que la información que encontrarás en el sitio no son consejos de inversión, sino análisis objetivos e independientes.

Freedom Finance: cuenta D y planes de ahorro

Una vez hayas activado tu cuenta de trading, puedes acceder a los dos interesantes sistemas de ahorro a través de los cuales podrás obtener intereses del dinero no invertido:

  1. Cuenta-D;
  2. Planes de ahorro a largo plazo.

El primero es un sistema de ahorro diario, que se abre automáticamente al registrarnos en Freedom24. Obtendrás un interés anual del 3% para todas las cantidades en dólares (USD) y un 2,5% para las cantidades en euros.

Los intereses se calculan tomando el saldo no invertido día a día. Para activarlo, solo tienes que hacer una transferencia de dinero desde tu cuenta principal a tu cuenta-D por un importe mínimo de 150 euros. No hay límite máximo.

La ventaja: es una cuenta de depósito sin restricciones, ya que puedes utilizar tu dinero en cualquier momento para invertirlo en bolsa o retirar liquidez.

ahorros en freedom24

La otra opción es la de los planes de ahorro a largo plazo. En este caso, obtendrás un interés variable calculado sobre la base del Libor (London Interbank Offered Rate) y que puede llegar al 5,8% para la liquidez en dólares y al 3,6% para la de euros.

Te devolverán la cantidad invertida y los intereses al final del plan, que puede ser a 3, 6 o 12 meses. Podrás recuperar la cantidad inicial invertida en cualquier momento, sin que se apliquen penalizaciones.

Con la cuenta-D y los planes de ahorro a largo plazo, podrás ganar intereses desde el 2,5% hasta el 5,8% eligiendo uno de los planes de inversión de Freedom24.

Tu capital está en riesgo

Cómo registrarse en Freedom24

Para pasar a formar parte del universo de Freedom24 tendremos que registrarnos, es decir, abrir una cuenta personal.

Una vez estemos en la web oficial, debemos hacer clic en “Abrir una cuenta” y se nos abrirá una interfaz para introducir nuestros datos. En ella, se nos indicará que tenemos 30 días sin comisiones (si somos usuarios UE).

registrarse en freedom24 de freedom finance

Rellenando lo que se nos solicita y verificando nuestros datos, habremos abierto nuestra cuenta en Freedom24.

La documentación necesaria para abrir la cuenta es la siguiente:

  • Documento de identidad escaneado;
  • Documento con dirección de residencia escaneado;
  • Número de identidad del país donde reside del usuario que se va a registrar;
  • Factura u otra prueba o acreditación de residencia.

El tiempo requerido para verificar los documentos e información es entre 1 y 2 días laborales. Una vez te hayan aprobado el perfil, ya podrás acceder a tu área personal con todas las funciones de la plataforma.

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Freedom24.com: ingresos y retiros

Para ingresar fondos en Freedom24, puedes optar por una transferencia bancaria tradicional o por el uso de una tarjeta de débito o crédito. En la parte superior de la página de inicio, encontrarás la opción de “añadir fondos”, que te permitirá seleccionar los métodos que mejor se adapten a tus necesidades.

Las tarjetas aceptadas para ingresar son tanto de débito como de crédito y pertenecen a los principales circuitos internacionales, como MasterCard y VISA. La comisión por ingresar con tarjeta es del 2,5% y se ejecutan al instante.

Siempre puedes decidir con qué moneda recargar tu cuenta, ya que se guardan automáticamente tanto los datos de la tarjeta como los de la cuenta utilizada para realizar la transferencia. En este último caso, ten en cuenta que el plazo es de 2 a 3 días laborables antes de que veas los fondos disponibles.

Los retiros se pueden realizar utilizando los mismos métodos que el ingreso y suelen ejecutarse en un plazo de 2 días laborables, previa verificación por parte de la empresa. Si optas por retirar con tarjeta, el plazo se reduce considerablemente.

¿Vale la pena Freedom24 de Freedom Finance? Pros y contras

A continuación, te dejamos un resumen con los puntos fuertes de la plataforma Freedom24, así como sus puntos débiles, según opinión de los usuarios:

Ventajas Freedom24Desventajas Freedom24
Gestión simplificada;No permite invertir en criptomonedas;
Adecuado para todo tipo de inversores;Cuenta solo con la plataforma propietaria, no admite MetaTrader;
Asistencia profesional 24/7;No tiene un sistema de Copy Trading.
Comisiones competitivas respecto a la competencia;
Diferentes tipos de suscripciones para hacer trading;
Intereses en la cuenta-D de ahorro;
Planes de ahorro;
Sin comisiones los primeros 30 días;
Se puede abrir una cuenta en solo 5 minutos, incluso desde la app;
Aunque no es agente de retención de impuestos, te lo pone fácil en cuanto a documentación emitida por la web.

Freedom24: atención y ayuda al cliente

asistencia al cliente freedom24

Para solicitar ayuda y asistencia con Freedom24 de Freedom Finance, tienes varias opciones a disposición. Para encontrar información, ya sea sobre funcionamiento, herramientas que admite y cómo abrir una cuenta, puedes dirigirte a la sección de preguntas frecuentes.

Si, por el contrario, quieres hablar con un agente y asesor especializado, puedes iniciar el chat en directo directamente desde la plataforma o a través de la app. Los chats también están disponibles en las redes sociales y de mensajería más populares, como Telegram.

Otros contactos para solicitar ayuda y asistencia desde Europa son:

  • Dirección de correo electrónico: info@freedomfinance.eu;
  • Número telefónico, de lunes a viernes: +357 25257787.

Freedom24.com: opiniones y reseñas

reseñas y opiniones freedom24 de freedom finance

¿Cuáles son las opiniones y reviews sobre el bróker Freedom24? La plataforma es gestionada por una empresa sólida y superregulada, ya que es uno de los pocos brókers que cotizan en el NASDAQ.

Que cuente con licencias es, sin duda, un primer elemento importante, que demuestra que el operador actúa en total conformidad con las directivas europeas. La plataforma ofrecida es rica en instrumentos financieros y está bien organizada.

Aspectos que pueden apreciar no solo los usuarios experimentados, sino también los que la utilizan por primera vez. Testimonio de ello es también el número de usuarios activos diarios, casi 400.000 mil, además de numerosas reseñas positivas con las que cuenta.

Si vas a ver la calificación promedio de Freedom24 en el sitio Trustpilot es de 4,7, con 85% de las reseñas de 5 estrellas, mientras que el porcentaje restante, 8%, son de 4 estrellas. Otro de sus puntos fuertes es que tienen una cuenta de trading que te permite ganar intereses por tu saldo, o activar un sistema de depósito en tan solo unos clics.

Sin embargo, también hay algunas críticas, que ascienden al 5% de los usuarios. En concreto, destacan que no es posible operar con criptomonedas y que no cuentan con una tecnología de trading automático. Desventajas que, no obstante, se ven mitigadas por una interfaz rápida, potente y, sobre todo, user-friendly.

Tu capital está en riesgo

Freedom24 – Preguntas Frecuentes

¿Qué es Freedom24?

Freedom24 es la plataforma de inversión que pone a tu disposición el bróker Freedom Finance Europe Ltd., con el cual puedes invertir en acciones, ETFs y obligaciones.

¿Freedom24 es agente de retención de impuestos?

No, la empresa Freedom Finance Ltd. no es agente de retención de impuestos. Esto significa que no informa a Hacienda de los dividendos de tus operaciones, por lo que debes hacer tú la declaración.

¿Cómo retirar en Freedom24?

Puedes hacerlo desde tu página de inicio, a través de una transferencia bancaria o con una tarjeta de débito o crédito.

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